Venture Debt bei FUNDED ist in der Regel ab einem Jahresnettoumsatz von rund 3 Millionen Euro zugänglich, auch wenn jeder Kreditgeber in unserem Netzwerk eigene Vorgaben hat. Auch früher aufgestellte Unternehmen können infrage kommen, abhängig von Wachstum, Umsatzqualität und Finanzierungsstruktur. Wir beraten auch Gründer, die knapp unter dieser Schwelle liegen.
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für Debt.
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Debt ist eine sinnvolle Alternative, um das Wachstum deines Ventures zu beschleunigen, ohne Equity abzugeben. Mit unserer Expertise und unserem Netzwerk unterstützen wir dich bei deinem Debt-Raise.
Debt is a valuable tool for startups looking to grow quickly without diluting equity.
David Spreng
CEO - Runway Growth Capital
Debt is a smart way to fund a startup’s growth while minimizing dilution.
Jeff Harbach
CEO - Kauffman Fellows
Debt is a great way to leverage your equity and extend your runway.
Naval Ravikant
CEO - AngelList
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Zufriedene Kunden
Von Neugründungen bis hin zu Decacorns
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Betreute Finanzierungen
In Fördermitteln und Debt
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Auf FundedOS
Wie sieht der Debt-Prozess mit FUNDED aus?
1. Screening von Ventures
1. Screening von Ventures
Wir screenen nach Financials, Business Model, Marktumfeld, Team, etc., um die Erfolgschancen des Raises einzuschätzen
3. Unterschrift des Mandats
3. Unterschrift des Mandats
Bei entsprechenden Erfolgschancen schließen wir ein Mandat ab und starten mit dem Raise
5. Leitung der Kommunikation
5. Leitung der Kommunikation
Wir leiten den Dialog mit Kapitalgebern, klären offene Fragen, führen Verhandlungen und beraten bei der Angebotsbewertung
2. Screening des Marktes
2. Screening des Marktes
Wir sprechen gezielt ausgewählte Investoren aus unserem Netzwerk an, um ein grundsätzliches Interesse abzufragen
4. Anfertigung von Deal-Unterlagen
4. Anfertigung von Deal-Unterlagen
Wir bereiten die deal-relevanten Informationen zu maßgeschneiderten Materialien für Investoren im Dataroom auf
6. Flow of Funds
6. Flow of Funds
Wir unterstützen, um eine fristgerechte Bereitstellung der Mittel und der erforderlichen Dokumentation sicherzustellen
Unser Pricing.
Erfolgsbasierter Service
Wir arbeiten erfolgsbasiert und berechnen nur dann einen Retainer, sollte die Finanzierung nicht zustande kommen.
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Maximierung der Finanzierungssummen
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Maximierung der Abschlusswahrscheinlichkeit
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Minimierung des Zeitaufwands
Andere Anfragen?
Wir decken eine Reihe möglicher Dienstleistungen im Zusammenhang mit Venture Debt und -Finanzierungen ab
Neugierig? Jetzt Termin vereinbaren.
Finanzierungsoptionen für Ventures
Blended
Mit Kapitalkosten von 3-6% sind Blended-Finanzierungen am günstigsten. Angeboten werden Blended-Kredite von klassischen Geschäftsbanken mit öffentlicher Beteiligung. Voraussetzung ist ein Umsatz i. H. v. 300% des Kredits für eine Partnerschaft mit der Bank. Die Finanzierung muss zweckgebunden sein. Blended-Tickets sind zwischen 0,5-120 Mio. € groß. Während die Kapitalkosten relativ niedrig sind, gibt es oft mehr Bürokratie und weniger Flexibilität.
Banken
Mit Kapitalkosten von 5-8% sind Bankenfinanzierungen etwas teurer. Sie werden von klassischen Geschäftsbanken angeboten. Voraussetzung ist ein Umsatz i. H. v. 300% des Kredits. Bei der Beschaffung ist VC-Backing oft hilfreich. Das Unternehmen sollte circa 3 Jahre alt sein. Die Tickets sind bis 100 Mio. € groß. Mit niedrigen Kapitalkosten und der einhergehenden langfristigen Partnerschaft bietet eine Bankenfinanzierung Vorteile, jedoch sind diese eher risikoavers und streng reguliert.
Venture Debt
Mit Kapitalkosten von 8-12% ist Venture Debt kostspieliger und wird von spezialisierten Fonds angeboten, die Eigenkapitalrunden ergänzen. Voraussetzung ist ein Umsatz i. H. v. 300% des Kredits und VC-Backing. Die Tickets beginnen bei 3 Mio. € und gehen bis 100 Mio. €. Vorteile von Debt sind die schnelle Auszahlung und Flexibilität, während die hohen Kapitalkosten ein Nachteil der Finanzierung sind.
Specialty Finance
Mit Kapitalkosten von 10-20% ist Specialty Finance die teuerste Finanzierungsoption für Ventures und wird von Fonds mit zweckgebundenen Finanzierungen angeboten. Voraussetzungen sind ein Umsatz i. H. v. 300% des Kredits und eine Zweckgebundenheit der Mittel. Die Ticketgrößen reichen von 0,25-20 Mio. €. Vorteile sind eine schnelle Auszahlung und Flexibilität, während Nachteile die sehr hohen Kapitalkosten und die Verwendungsgebundenheit sind.
FAQ
Welches Umsatzniveau benötige ich?
Muss ich bereits Eigenkapital aufgenommen haben?
Ja, für Venture Debt wird üblicherweise ein VC-Backing vorausgesetzt. Institutionelle Investoren in der Kapitalstruktur geben Kreditgebern Vertrauen in die Unternehmensführung, Zugang zu Folgekapital und Sicherheit bei der Rückzahlung.
Welche Ticketgrößen sind möglich?
Venture-Debt-Finanzierungen bei FUNDED beginnen in der Regel bei rund 3 Millionen Euro, für etablierte oder schnell wachsende Unternehmen sind auch deutlich höhere Volumina realistisch. Über unser Netzwerk an Finanzierungspartnern strukturieren wir passende Fazilitäten, abgestimmt auf Kapitalbedarf, Wachstumsstrategie und bestehende Kapitalstruktur.
Welche Geschäftsmodelle unterstützt ihr?
Venture-Debt-Anbieter in unserem Netzwerk bevorzugen asset-light B2B-Geschäftsmodelle mit hohem Anteil wiederkehrender Umsätze, etwa SaaS. Kapitalintensive oder B2C-Modelle können ebenfalls finanzierbar sein, abhängig von Unit-Economics, Margen, Kundenbindung und Gesamtrisikoprofil. FUNDED hilft dabei, dein Geschäftsmodell entsprechend zu positionieren.
Welche Branchen unterstützt ihr?
Venture Debt kann grundsätzlich in allen Industrien eingesammelt werden. Besonders stark ist das Interesse der Kreditgeber an technologiegetriebenen Unternehmen, etwa aus Software, digitaler Infrastruktur oder technologiegestützten Dienstleistungen. Ist Technologie ein zentraler Werttreiber deines Geschäftsmodells, stehen die Chancen am Kreditmarkt besonders gut.
In welchen Regionen ist Venture Debt über FUNDED verfügbar?
FUNDED berät vor allem Unternehmen mit Sitz in Deutschland, arbeitet aber regelmäßig auch mit Kunden aus anderen europäischen Märkten. Über unser Netzwerk an Kreditgebern unterstützen wir zudem grenzübergreifende Finanzierungen und helfen dabei, dich auf lokalen und internationalen Debt-Märkten zurechtzufinden.
Wie sind Kreditfazilitäten strukturiert und welche Konditionen sind üblich?
Venture Debt lässt sich flexibel strukturieren, je nach Unternehmen und Kreditgeber: von einfachen befristeten Darlehen mit Zinsbindung bis zu komplexeren Fazilitäten wie revolvierenden oder Warehouse-Strukturen, teils mit Equity-Kickern. Preise und Zinssätze variieren je nach Risikoprofil des Unternehmens und Risikobereitschaft des Kreditgebers. FUNDED hilft, die passende Struktur für deine Wachstumspläne zu finden.
Wo sitzen die Kreditgeber in eurem Netzwerk?
Die meisten Kunden von FUNDED im Venture-Debt-Bereich kommen aus der DACH-Region, das Netzwerk an Kreditgebern ist jedoch international ausgerichtet und umfasst unter anderem Finanzierer aus den USA, Israel, Großbritannien und Spanien. Das eröffnet Zugang zu unterschiedlichen Perspektiven, Strukturen und Risikobereitschaften.
Was kostet Venture Debt im Vergleich zu anderen Finanzierungsarten?
Venture Debt kostet in der Regel 8 bis 12 % Kapitalkosten, teurer als Blended-Finanzierungen mit 3 bis 6 % oder klassische Bankkredite mit 5 bis 8 %, aber günstiger als Specialty Finance mit 10 bis 20 %. Dafür ist Venture Debt schneller verfügbar und flexibler strukturierbar, mit Tickets zwischen 3 und 100 Millionen Euro.
Wie läuft eine Debt-Finanzierung mit FUNDED ab?
FUNDED begleitet den gesamten Debt-Prozess in sechs Schritten: Screening des Ventures und des Marktes, Mandatsunterschrift, Erstellung der Deal-Unterlagen sowie Leitung der Kommunikation mit Kapitalgebern und Begleitung beim Flow of Funds. So übernehmen wir Verhandlungen, Angebotsbewertung und die fristgerechte Bereitstellung der Mittel.
Was kostet die Beratung durch FUNDED?
FUNDED arbeitet erfolgsbasiert. Ziel ist es, die Finanzierungssumme und die Abschlusswahrscheinlichkeit zu maximieren und gleichzeitig den Zeitaufwand für dich zu minimieren.
Wer sind Investoren in eurem Netzwerk?
FUNDED arbeitet mit führenden Venture-Debt-Anbietern wie Atempo Growth, BBVA, BlackRock und Viola Credit zusammen.