Obwohl jeder Partner in unserem Investorennetzwerk seine eigenen Vorgaben hat, ist Venture Debt in der Regel für Unternehmen mit einem Jahresnettoumsatz von mindestens 3 Millionen Euro am besten zugänglich. Allerdings können auch Unternehmen in einer früheren Phase je nach Wachstumskurs, Umsatzqualität und Gesamtfinanzierungsstruktur in Frage kommen. Wir beraten regelmäßig Gründer, die knapp unter dieser Schwelle liegen, dazu, ob eine Fremdfinanzierung bereits eine Option sein könnte oder wie sie dieses Ziel erreichen können.
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für Debt.
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Debt ist eine sinnvolle Alternative, um das Wachstum deines Ventures zu beschleunigen, ohne Equity abzugeben. Mit unserer Expertise und unserem Netzwerk unterstützen wir dich bei deinem Debt-Raise.
Debt is a valuable tool for startups looking to grow quickly without diluting equity.
David Spreng
CEO - Runway Growth Capital
Debt is a smart way to fund a startup’s growth while minimizing dilution.
Jeff Harbach
CEO - Kauffman Fellows
Debt is a great way to leverage your equity and extend your runway.
Naval Ravikant
CEO - AngelList
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Zufriedene Kunden
Von Neugründungen bis hin zu Decacorns
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Betreute Finanzierungen
In Fördermitteln und Debt
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Auf FundedOS
Wie sieht der Debt-Prozess mit FUNDED aus?
1. Screening von Ventures
1. Screening von Ventures
Wir screenen nach Financials, Business Model, Marktumfeld, Team, etc., um die Erfolgschancen des Raises einzuschätzen
3. Unterschrift des Mandats
3. Unterschrift des Mandats
Bei entsprechenden Erfolgschancen schließen wir ein Mandat ab und starten mit dem Raise
5. Leitung der Kommunikation
5. Leitung der Kommunikation
Wir leiten den Dialog mit Kapitalgebern, klären offene Fragen, führen Verhandlungen und beraten bei der Angebotsbewertung
2. Screening des Marktes
2. Screening des Marktes
Wir sprechen gezielt ausgewählte Investoren aus unserem Netzwerk an, um ein grundsätzliches Interesse abzufragen
4. Anfertigung von Deal-Unterlagen
4. Anfertigung von Deal-Unterlagen
Wir bereiten die deal-relevanten Informationen zu maßgeschneiderten Materialien für Investoren im Dataroom auf
6. Flow of Funds
6. Flow of Funds
Wir unterstützen, um eine fristgerechte Bereitstellung der Mittel und der erforderlichen Dokumentation sicherzustellen
Unser Pricing.
Erfolgsbasierter Service
Wir arbeiten erfolgsbasiert und berechnen nur dann einen Retainer, sollte die Finanzierung nicht zustande kommen.
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Maximierung der Finanzierungssummen
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Maximierung der Abschlusswahrscheinlichkeit
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Minimierung des Zeitaufwands
Andere Anfragen?
Wir decken eine Reihe möglicher Dienstleistungen im Zusammenhang mit Venture Debt und -Finanzierungen ab
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Finanzierungsoptionen für Ventures
Blended
Mit Kapitalkosten von 3-6% sind Blended-Finanzierungen am günstigsten. Angeboten werden Blended-Kredite von klassischen Geschäftsbanken mit öffentlicher Beteiligung. Voraussetzung ist ein Umsatz i. H. v. 300% des Kredits für eine Partnerschaft mit der Bank. Die Finanzierung muss zweckgebunden sein. Blended-Tickets sind zwischen 0,5-120 Mio. € groß. Während die Kapitalkosten relativ niedrig sind, gibt es oft mehr Bürokratie und weniger Flexibilität.
Banken
Mit Kapitalkosten von 5-8% sind Bankenfinanzierungen etwas teurer. Sie werden von klassischen Geschäftsbanken angeboten. Voraussetzung ist ein Umsatz i. H. v. 300% des Kredits. Bei der Beschaffung ist VC-Backing oft hilfreich. Das Unternehmen sollte circa 3 Jahre alt sein. Die Tickets sind bis 100 Mio. € groß. Mit niedrigen Kapitalkosten und der einhergehenden langfristigen Partnerschaft bietet eine Bankenfinanzierung Vorteile, jedoch sind diese eher risikoavers und streng reguliert.
Venture Debt
Mit Kapitalkosten von 8-12% ist Venture Debt kostspieliger und wird von spezialisierten Fonds angeboten, die Eigenkapitalrunden ergänzen. Voraussetzung ist ein Umsatz i. H. v. 300% des Kredits und VC-Backing. Die Tickets beginnen bei 3 Mio. € und gehen bis 100 Mio. €. Vorteile von Debt sind die schnelle Auszahlung und Flexibilität, während die hohen Kapitalkosten ein Nachteil der Finanzierung sind.
Specialty Finance
Mit Kapitalkosten von 10-20% ist Specialty Finance die teuerste Finanzierungsoption für Ventures und wird von Fonds mit zweckgebundenen Finanzierungen angeboten. Voraussetzungen sind ein Umsatz i. H. v. 300% des Kredits und eine Zweckgebundenheit der Mittel. Die Ticketgrößen reichen von 0,25-20 Mio. €. Vorteile sind eine schnelle Auszahlung und Flexibilität, während Nachteile die sehr hohen Kapitalkosten und die Verwendungsgebundenheit sind.
FAQ
Welches Umsatzniveau benötige ich?
Muss ich bereits Eigenkapital aufgenommen haben?
Institutionelle VC-Investoren in der Kapitalstruktur sind ein großer Vorteil bei der Aufnahme von Fremdkapital, da sie den Kreditgebern Vertrauen in die Unternehmensführung, den Zugang zu Folgekapital, langfristige Unterstützung und letztlich die Rückzahlungsfähigkeit vermitteln.
Welche Ticketgrößen sind möglich?
Venture-Debt-Finanzierungen beginnen in der Regel bei rund 3 Mio. Euro. Für etabliertere oder besonders schnell wachsende Unternehmen sind jedoch auch deutlich höhere Volumina realistisch. Dank unseres breiten Netzwerks an Finanzierungspartnern können wir dich flexibel bei der Strukturierung passender Fazilitäten unterstützen – abgestimmt auf deinen Kapitalbedarf, deine Wachstumsstrategie und deine bestehende Kapitalstruktur.
Welche Geschäftsmodelle unterstützt ihr?
Venture-Debt-Anbieter bevorzugen in der Regel kapitalarme B2B-Geschäftsmodelle mit einem hohen Anteil wiederkehrender Umsätze, wie beispielsweise SaaS-basierte Unternehmen. Allerdings können auch kapitalintensive und/oder B2C-Modelle finanzierbar sein, abhängig von den Unit-Economics, den Margen, der Kundenbindung und dem Gesamtrisikoprofil. Wir helfen Dir dabei, dein Geschäftsmodell so zu positionieren, dass es den Erwartungen der Investoren entspricht.
Welche Branchen unterstützt ihr?
Wir sind branchenunabhängig und arbeiten nicht mit Sin-Industries zusammen. Allerdings besteht bei Kreditgebern ein besonders starkes Interesse an technologiegetriebenen Unternehmen, etwa aus den Bereichen Software, digitale Infrastruktur oder technologiegestützte Dienstleistungen. Wenn Technologie ein zentraler Werttreiber deines Geschäftsmodells ist, stehen die Chancen gut, auf dem Kreditmarkt auf große Resonanz zu stoßen.
Welche Regionen unterstützt ihr?
Unser Schwerpunkt liegt auf der Beratung von Unternehmen mit Sitz in Deutschland. Wir arbeiten jedoch auch regelmäßig mit Kunden aus anderen europäischen Märkten zusammen. Dank unseres Netzwerks an Kreditgebern können wir auch grenzübergreifende Finanzierungen unterstützen und Gründern dabei helfen, sich auf den lokalen und internationalen Märkten für Debt zurechtzufinden.
Wie sind Kreditfazilitäten strukturiert und welche Konditionen sind üblich?
Venture-Debt kann flexibel strukturiert werden, je nach deinem Unternehmen und dem Kreditgeber. Die Strukturen reichen von einfachen befristeten Darlehen mit Zinsbindungsfristen bis hin zu komplexeren Fazilitäten, einschließlich revolvierender oder Warehouse-Fazilitäten, manchmal mit Equity-Kickern. Die Preisgestaltung und die Zinssätze variieren je nach Risikoprofil des Unternehmens und Risikobereitschaft des Kreditgebers. Wir bringen unsere Expertise im Bereich Unternehmensfinanzierung ein, um Dir zu helfen, die verschiedenen Optionen zu prüfen und eine Struktur zu finden, die zu Deinen Wachstumsplänen passt.
Wo sind eure Kreditgeber ansässig?
Während die meisten unserer Kunden im Bereich Venture Capital aus der DACH-Region stammen, ist unser Netzwerk an Kreditgebern vor allem international ausgerichtet und umfasst unter anderem Finanzierer aus den USA, Israel, Großbritannien und Spanien. Dadurch haben wir Zugang zu einer Vielzahl von Perspektiven, Strukturen und Risikobereitschaft für unsere Kunden.